高盛解雇:人工智能将如何改变华尔街

2018-11-18 13:20:05

作者:周檀癖

在过去的一年里,我们作为一个社会一直担心人工智能吃掉300万卡车司机的工作结果证明,一个更加迫在眉睫的濒危物种是华尔街的交易员和对冲基金经理,他们有能力购买兰博基尼并聘请埃尔顿约翰要参加他们的汉普顿家庭聚会所以也许在这个问题上“对于人工智能来说很难道”

像高盛(Goldman Sachs)和许多最大的对冲基金这样的金融巨头都在转向人工智能驱动的系统,这些系统可以预见市场趋势并使交易比人类更好

多年来,滴水一直在流淌,但人工流动的洪流大约是人工智能的纽约投资人兼美国竞争力委员会高级顾问马克•米尔维奇(Mark Minevich)表示,高收益交易商将会像工人一样在一家收盘工厂被毫不客气地倾销

“它真的会受到冲击

”华尔街的灵魂,“Minevich告诉我”它将改变纽约“其中一些AI交易系统正由旧金山的Sentient和香港的Aidyia等初创公司建造

2014年,高盛投资并开始安装AI驱动交易平台名为Kensho Walnut Algorithms,一家创业对冲基金,从一开始就设计为AI工作臭名昭着的对冲基金公司Bridgewater Associates聘请自己的团队建立人工智能系统实际上可以通过自己的Bridgewater工作进行操作由David Ferrucci领导,David Ferrucci曾领导IBM开发的Watson计算机,该计算机赢得了Jeopardy!人工智能交易软件可以吸收大量数据来了解世界,然后对股票,债券,商品和其他金融工具进行预测

机器可以提取书籍,推文,新闻报道,财务数据,收益数字,国际货币政策,甚至周六夜现场草图 - 任何可能有助于软件了解全球趋势的东西AI可以一直看着这些信息,从不累人,总是学习和完善其预测相关:机器人将如何拯救全球经济查看所有最好的照片这些幻灯片中的一周来自Eurekahedge的一份报告监测了23家利用人工智能的对冲基金,并发现他们的表现优于依赖于人的资金Quants,设计花哨的统计模型的博士数学家,在过去十年中一直是对冲基金的宠儿,但他们依赖在处理历史数据以创建一个可以预测市场趋势的模型时,AI也可以做到这一点,但AI可以随时关注即时数据并从中学习以不断改进其模型通过这种方式,量子模型就像一个静态医学教科书,而人工智能学习机就像一个执业医生,跟上最新的研究,这将导致更好的诊断

“使用历史数据的反向测试建立的交易模型往往无法实时提供良好的回报,”Eurekahedge报告说人类交易员和对冲基金经理没有机会,很大程度上是因为他们是人类“人类”有意识和无意识的偏见和敏感性,“Sentient的联合创始人,在Apple的Siri开发中发挥作用的计算机科学家Babak Hodjat说道

”我们人类犯错误的记录很明显对我来说,依靠它是更可怕的那些以人为本的直觉和理由,而不是纯粹依赖于数据和统计数据告诉你的内容“那么,那些发现自己站在即将到来的AI公交车前面的财务人员会发生什么呢

嗯,销售人员的平均薪酬,据商业情报公司Coalition Development称,12家最大的投资银行的交易和研究是50万美元

许多交易商赚得数百万美元2015年,五位对冲基金经理制作根据一项行业调查,如果你认为卡尔的Jr有动力用机器人取代每小时8美元的快餐工人,想象一下每年投入数百万美元(每小时500美元!)交易商的动机高盛展示了自动化对交易商的破坏程度2000年,纽约的美国现金股票交易平台雇佣了600名交易员今天,该业务有两个股票交易员,机器正在完成其余的事情

这是在AI完全受到重创之前在高盛发挥作用“10年后,高盛的人数将比现在大得多,”Kensho首席执行官丹尼尔纳德勒告诉纽约时报 每个主要金融公司的每个交易大厅都会出现同样的情况

美国大部分国家都不会为“华尔街之狼”中描述的人们的类型而哭泣,但这种新的人工智能现实在很多方面都可能是灾难性的想象一下纽约的高端房地产想想南安普敦夏季海滩住宅的“待售”标志奢侈品零售商如何能够承受2000美元套装和5,900美元/磅白松露的销售下滑

也许唐纳德特朗普会被要求有人带回交易员的工作,认为他们已经搬到了墨西哥Minevich,但是,如果人工智能将精英人员从财务中驱逐出来,并且几乎所有其他东西都是最可靠的华尔街交易和对冲基金管理的最快途径长期以来吸收了大量美国最优秀和最聪明的人才大约三分之一的商业学校毕业生进入金融领域只有一小部分,通常在5%,进入医疗保健进入能源或制造业的比例甚至更小,你可以依靠两只手每年在非营利组织工作的人数大多数社会其他人都会关注并看到自私是的,当然,我们需要流动的市场和金融工具,但如果我们要向一群人支付这么多钱,也许如果他们发明的电动汽车在充电时行驶1000英里,我们会更好

健康的素食kielbasa,或者不在飞机上哭泣的婴儿只要做一些给大众带来实实在在的好处的事情“这些聪明人中的一些人将进入科技创业公司,或者将帮助开发更多人工智能平台,自动驾驶汽车或能源技术“Minevich说现在可能真的很有帮助,因为科技行业总是担心它没有足够的高技能专业人士,并且在特朗普旅行禁令时代可能面临极度干旱如果MBA精英离开华尔街Minevich补充道,“纽约可能会与硅谷竞争技术”,因为数学博士不再发现对冲基金的招聘人员对他们垂涎欲滴,他们可能会跳跃到模拟气候变化或癌症细胞行为的努力中身体中国家安全局的网站称它“正在积极寻求数学家处理我们最困难的信号情报和信息安全问题”数学高手可以帮助抓恐怖分子!还是自由主义者!美国国家安全局数学家的工资大约为10万美元与对冲基金的工资相比,这将是一个主要的生活方式降级但至少交易员和量子将有选择权,这比我们对卡车司机和其他人的说法更多

AI受到人工智能的威胁人工智能机器接管财务的另一个好处Aidyia的首席科学家Ben Goertzel表示,他的机器永远不需要人为干预“如果我们都死了,它会继续交易,”他曾说过,如果特朗普退出核代码并按下按钮,至少有些人仍然可以获得401(k)的良好回报